Libertex Test, Erfahrung & Bewertung [11.2020]
Libertex existiert bereits seit über 20 Jahren und hat mittlerweile mehrere Millionen aktive Kunden aufgebaut. Zudem erlangte der CFD Spezialist große Publicity durch das Sponsoring der Fußball-Clubs Tottenham Hotspur und Valencia CF. Testportal360 hat einen Libertex Test durchgeführt und den Anbieter genau analysiert und bewertet [Aktualisiert: 11.2020).
Folgende Berichte werden kostenlos bereitgestellt:
- Libertex Test Quantitativ
- Libertex Erfahrung eines Experten
- Libertex Erfahrungen von Usern
Seiteninhalte
- 1 Libertex Test: Ergebnisse im Überblick
- 2 Märkte: Libertex bietet über 200 verschiedene CFDs
- 3 Konditionen: Libertex verrechnet ausschließlich Kommissionen
- 4 Hebel: Libertex Test zeigt ESMA-konformes Hebelangebot
- 5 Plattformen: Libertex setzt auf den MetaTrader
- 6 Konten: kostenloses Standardkonto & Demokonto
- 7 Service & Features: Libertex Test identifiziert fehlenden Telefonsupport in deutscher Sprache
- 8 Sicherheit: 21 Jahre am Markt, aber fehlende BaFin-Regulierung
- 9 Ein- und Auszahlung: Verschiedene Zahlungsmöglichkeiten, aber teilweise mit Gebühren
- 10 Libertex Test Fazit: Für wen ist Libertex geeignet?
Libertex Rezension
Name: Libertex
Beschreibung: Der zypriotische CFD Broker Libertex ist vor allem durch das Sponsoring der Fussball-Clubs Tottenham Hotspur und Valencia CF bekannt. Das Unternehmen ist stark auf Krypto CFDs fokussiert und besteht mittlerweile seit mehr als 20 Jahren. Wir haben einen Libertex Test durchgeführt.
Fazit
Libertex schneidet im CFD Broker Test gut ab. Im Libertex Test hat sich gezeigt, dass der Anbieter die wichtigsten CFD Instrumente zum Handel anbietet. Auffallend ist auch das umfangreiche Angebot an handelbaren Krypto CFDs. Demnach ist der Anbieter für Interessenten geeignet, die auf möglichst viele handelbare Krypto CFDs setzen. Zudem können Kunden mit einer Einzahlung ab 250 Euro von attraktiven Libertex-Rabattsystemen profitieren.
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Märkte - 79%
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Konditionen - 58%
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Hebel - 100%
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Plattformen - 75%
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Konten - 85%
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Service & Features - 75%
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Sicherheit & Serosität - 75%
75%
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Einzahlung & Auszahlung - 65%
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Pros
– Angebot an Kryptowährungen
– Moderne Einzahlungsmethoden
– MetaTrader Anbindung
Cons
– hohe Kommissionen bei Einzahlung <250 Euro
– Geringe Anzahl an handelbaren Aktien CFDs
– kein deutschsprachiger Telefon-Support
Benutzer-Bewertung
( votes)Libertex Test: Ergebnisse im Überblick
Die Resultate des aktuellen Libertex Test 2020 sind nachfolgend dargestellt:
| MÄRKTE | 79% |
|---|---|
CFD Aktien | 125 |
CFD Forex | 49 |
CFD ETF | 10 |
CFD Indices | 19 |
CFD Rohstoffe | 16 |
CFD Krypto | 83 |
| KONDITIONEN | 58% |
|---|---|
CFD Aktien | 0,18% |
CFD Forex | 0,02% |
CFD Indices | 0,04% |
CFD Rohstoffe | 0,19% |
CFD Krypto | 0,91% |
Inaktivitätsgebühr Score | 1,67 |
| HEBEL | 100% |
|---|---|
CFD Aktien | 5x |
CFD Forex | 30x |
CFD ETF's | 5x |
CFD Indices | 20x |
CFD Rohstoffe | 10x |
CFD Krypto | 2x |
| PLATTFORMEN | 75% |
|---|---|
Desktop Version |  |
MetaTrader |  |
Mobile App | |
Webtrader | |
Anbindung ext. Anbieter | |
Tablet | |
| KONTEN | 85% |
|---|---|
Standardkonto kostenlos | |
Demokonto | |
Vorteile für Viel-Trader | |
Professionelles Konto | |
| Online Verifizierung | |
Konto in Euro | |
DMA Konto | |
Dividenden-Weitergabe | |
| SERVICE & FEATURES | 75% |
|---|---|
Mail Support | |
Hotline | |
Live Chat | |
Deutschsprachiger Support | |
Tutorials | |
FAQs | |
Informationen für Steuererkl. | |
Charts | |
Trailing Stops | |
Garantierte Stops | |
News | |
Technische Indikatoren | |
Copy Trading | |
Bonusangebote | |
| SICHERRHEIT & SERIOSITÄT | 65% |
|---|---|
Regulierung in EU | |
Bafin Regulierung in DE | |
Hauptsitz in EU | |
Gültige Lizenz | |
Gründung >10 Jahre | |
Einlagensicherung | |
Keine Nachschusspflicht | |
Seggregierte Kundengelder | |
Datenschutz | |
Sichere SSL Verbindungen | |
An einer Börse gelistet | |
| EIN- & AUSZAHLUNG | 65% |
|---|---|
Mindestersteinzahlung < 500€ | |
PayPal | |
Banküberweisung | |
Kreditkartenüberweisung | |
Neteller | |
Skrill | |
Rapid Transfer | |
Klarna/Sofort Banking | |
Wire Transfer | |
Keine Auszahlungsgebühren | |
Keine Mindestauszahlung | |
Märkte: Libertex bietet über 200 verschiedene CFDs
Der Fokus von Libertex liegt nicht in einer möglichst großen Anzahl an handelbaren CFDs. Vielmehr hat er sich als Spezialist für die wichtigsten Finanzinstrumente positioniert. Im Libertex Test konnten folgende handelbare CFDs identifiziert werden:
- Aktien (ca. 125)
- Währungen/Forex (ca. 50)
- Indizes & ETFs (ca. 30)
- Rohstoffe (ca. 20)
- Kryptowährungen (ca. 85)
Auffallend ist hier vor allem hohe Anzahl an angebotenen Krypto CFDs, wodurch definitiv eine Spezialisierung auf Kryptowährungen erkennbar ist. Auch das Angebot an Forex CFDs ist durchwegs gut. Aktien CFDs sind dagegen eher unterrepräsentiert im Angebot von Libertex.
Libertex bietet bei diesen Instrumenten standesgemäß sowohl Long- als auch Short-Positionen an. Auch der gehebelte Handel mit Fremdkapital ist bei den angebotenen Instrumenten problemlos möglich.
Konditionen: Libertex verrechnet ausschließlich Kommissionen
Speziell in diesem Bereich glänzt Libertex mit einer übersichtlichen und transparenten Gebührenstruktur. Im Vergleich zu anderen Anbietern erhebt Libertex nämlich keinerlei Spreads. Einzig und allein über die Kommissionen finanziert sich der Anbieter. Diese bewegen sich je nach Handelswert zwischen 0,01% und 1% des jeweiligen Handelsvolumens, sind jedoch stark vom jeweiligen Handelswert abhängig.
Im Folgenden daher eine kurze Übersicht mit den durchschnittlichen Kommissionen je nach CFD Art:
- Aktien von Apple und Tesla: ermittelte Kommissionen liegen bei 0,18%
- Forex EUR/USD, EUR/CHF: 0,02%
- Indizes Nasdaq und Dax: 0,04%
- Rohstoffe Gold und Öl: 0,09%
- Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum: 0,91%
Positiv hervorzuheben ist, dass Libertex laufend Vergünstigungen und Rabatte auf Kommissionen bietet. Vor allem bei geplanten Marktereignissen, wie beispielsweise der US Wahl, bietet Libertex tolle Angebote. So kann es vorkommen, dass bis zu 30% Rabatt auf die Kommissionen des EUR/USD CFD gewährt werden. Nähere Informationen zu den aktuellen Angeboten findet man direkt auf der Libertex Website.
Im Libertex Test hat sich herausgestellt, dass der Anbieter eine Inaktivitätsgebühr verrechnet. So sind Gebühren von 10 Euro ab einer Inaktivität von 6 Monaten fällig.
Hebel: Libertex Test zeigt ESMA-konformes Hebelangebot
Die insgesamt mehr als 300 CFDs können bei Libertex mit dem von ESMA vorgeschriebenen Maximalhebel für Privatanleger gehandelt werden. Der Libertex Test hat aber auch ergeben, dass unter Umständen sogar ein maximaler Hebel in Höhe von 1:600 möglich ist. Diese Möglichkeit besteht jedoch nur für professionelle Trader, die über mindestens den VIP-Statuts verfügen.
Der gehebelte Handel an sich funktioniert auch bei Libertex durch das Hinterlegen einer Sicherheitsmargin, von der die Gewinne oder Verluste der CFD Trades ordnungsgemäß hinzugezählt oder abgezogen werden. Diese Margin wird bei Libertex wie folgt berechnet:
Margin = Investitionsbetrag x Multiplikator / Hebelwirkung
als kleines Beispiel: 100 Euro x 100 / 30 = 333,33 Euro. Für den mit dem Faktor 100 multiplizierten Handel mit 100 Euro Einsatz müsste der Trader bei Libertex in diesem Beispiel also genau 333,33 Euro Margin hinterlegen.
Folgende, maximale Hebelmöglichkeiten ergab der Libertex Test:
Plattformen: Libertex setzt auf den MetaTrader
Mit dem MetaTrader 4 stellt Libertex seinen Kunden eine der beliebtesten Handelsplattformen der Welt zur Verfügung. Diese eignet sich sowohl für unerfahrene als auch für bereits erfahrene Trader. Insgeheim für den Forex-Handel angedacht, bietet die Plattform diverse Features wie zum Beispiel umfassende Chart-Analysetechniken, Auswertungsfunktionen und unterschiedliche Order-Varianten.
Folgende Orderarten werden unterstützt:
- Stop Orders
- Limit Orders
- Market Orders
- Trailing Stop Orders
- garantierte Stops
Neben den Einsatz des MetaTrader stellt Libertex aber auch eine einfach zu bedienende Mobile App zur Verfügung. Zudem kann man sich innerhalb von wenigen Minuten für das kostenlose Demokonto anmelden und erste Erfahrungen mit der Trading Applikation von Libertex sammeln. Und dies ohne Einzahlung und ohne Risiko.
Konten: kostenloses Standardkonto & Demokonto
Für ein Demokonto oder auch ein Live Trading Konto fallen bei Libertex keinerlei Kosten an. Vorteilhaft ist jedenfalls auch die unkomplizierte Anmeldung zum Demokonto. Dieses kann innerhalb weniger Minuten auf der Libertex Website eröffnet werden.
Als Kontowährung kann nebst Euro auch britische Pfund ausgewählt werden. Die Verifizierung der Kontoeröffnungsunterlagen lässt sich sowohl über das klassischen Post-Ident-, als auch über das Video-Ident-Verfahren online abwickeln. Im Libertex Test hat sich gezeigt, dass dieser Vorgang sehr unkompliziert und schnell über die Bühne geht.
Auch Dividendenzahlungen werden dem eigenen Account automatisch und kostenlos gutgeschrieben. Voraussetzung ist aber, dass am Tag der Dividendenausschüttung des jeweiligen CFDs eine Long Position eingenommen wird.
Vorsicht: Bei offenen Short CFD Positionen muss die Dividende bezahlt werden. Doch dies ist generell nicht schlimm, da der Basiswert des CFDs genau um die Dividendenausschüttung fallen sollte und damit die zu zahlende Dividende durch Kursgewinne im CFD kompensiert wird.
Libertex bietet je nach Einzahlungshöhe verschiedene Statuslevels an:
| Gold | Gold Plus | Platinum | VIP | |
|---|---|---|---|---|
| Getätigte Einzahlung | 250-1.449 € | 1.450-1.499 € | 1.500-4.999 € | >5.000 € |
| Rabatt auf die Provision | 3% | 4% | 20% | 30% |
Die Ersteinzahlung bei Libertex beträgt 100 Euro. Wie in obiger Tabelle ersichtlich, bekommt man mit der Mindesteinzahlung noch keinen Status bei Libertex. Erst wenn zumindest 250 Euro eingezahlt wurden kann man die Vorteile hinsichtlich Trading Gebühren genießen. Und diese Kosten-Vorteile fallen bei einer Einzahlung ab 1.500 Euro (Platinum-Status) doch stark ins Gewicht.
Service & Features: Libertex Test identifiziert fehlenden Telefonsupport in deutscher Sprache
Grundsätzlich handelt es sich bei Libertex um eine nutzerfreundliche und stabile Plattform, die mit vielen Extras glänzt. Sollten dennoch individuelle Fragen aufkommen, stellt Libertex seinen Kunden umfangreiche Support-Möglichkeiten zur Verfügung.
Diese sind im Folgenden aufgelistet:
- Telefon-Support ist rund um die Uhr über die Telefonnummer +357 22 025 100 erreichbar
- E-Mail-Support ist unter info@libertex.com erreichbar
- Live-Chat ist ebenfalls rund um die Uhr erreichbar
- Kontaktformular auf der Webseite von Libertex
- FAQ-Bereich auf der Webseite von Libertex
Wichtig sei jedoch anzumerken, dass der Telefon-Support bei Libertex ausschließlich in englischer Sprache verfügbar ist. Die Antwortzeiten im Bereich des E-Mail-Supports via Kontaktformular und Support-Mail-Adresse sind aber recht kurz und betragen oftmals nur wenige Minuten bis Stunden.
Im Bereich Education finden potenzielle Kunden zudem hilfreiche Informationen rund um das Thema CFD Trading und können dort verschiedene CFD Trading Techniken sowie die Anwendung von CFD Chart Analysetechniken erlernen. Das Angebot umfasst dabei unterschiedliche Video Formate, Dateien zum Download sowie Übungslektionen auf dem Demokonto. Dieses Angebot ist wiederum in deutscher Sprache erhältlich.
Ebenfalls gut mit Informationen versorgt ist der Nutzer von Libertex in puncto steuerliche Angelegenheiten. Diesbezüglich können auf dem Libertex Blog nützliche Informationen erhalten werden – über diesen sind Nutzer zudem bestens mit News aus der Wirtschafts- und Finanzwelt versorgt. Weiterhin können auf der Webseite von Libertex auch steuerliche Vorlagen wie zum Beispiel Freistellungsaufträge ausgefüllt und heruntergeladen werden.
Ebenfalls sehr gut schneidet Libertex auch im Bereich der technischen Möglichkeiten ab. Hier werden neben Trailing Stops und garantierten Stops auch diverse technische Indikatoren angeboten, mit denen eine umfangreiche Chartanalyse gemacht werden kann. Auch umfassende Realtime-News in der Trading Software gehören zum Basisangebot bei Libertex. Copy Trading ist bei Libertex aber nicht möglich.
Sicherheit: 21 Jahre am Markt, aber fehlende BaFin-Regulierung
Libertex ist zunächst darauf bedacht, seinen Kunden einen reibungslosen Handel zu ermöglichen. Dies ist in den letzten Jahren auch gut gelungen. Seitens Regulierung hat sich im Libertex Test aber herausgestellt, dass aktuell keine Bafin Regulierung gegeben ist. Dies ist auf den Firmensitz in Zypern zurückzuführen. Regulierungsbehörde ist damit einzig und allein die zypriotische CySEC. Der CFD Broker unterliegt damit zwar den europäischen Regulierungsrichtlinien, der strengeren Regulierung in Deutschland unterliegt Libertex somit aber nicht.
Nichtsdestotrotz geht auch Libertex nach dem Prinzip der seggregierten Kundengelder vor. Das bedeutet, dass die Einlagen der Kunden vom Firmenvermögen getrennt werden. Sollte Libertex also Insolvenz anmelden, ist das eingezahlte Geld der Kunden prinzipiell nicht gefährdet. Zudem ist Libertex als lizensierte Investmentgesellschaft Mitglied der zypriotischen Anlegerentschädigungs-Einrichtung (Investor Compensation Fund, kurz ICF). Dieser beinhaltet die Regelung, dass bis zu 20.000 Euro je Kunde im Falle einer Insolvenz vom Entschädigungsfonds vergütet werden.
Ein weiteres Plus ist die fehlende Nachschusspflicht, die sich vor allem auf den gehebelten Handel bezieht. Trader, die gehebelt handeln und über ihre Margin hinaus Verluste erzielen, müssen grundsätzlich nur mit ihrem Eigenkapital dafür haften. Dies ist eine Regelung von ESMA, an die sich auch Libertex ordnungsgemäß hält.
In puncto Datenschutz bietet Libertex unter anderem sichere SSL-Datenverbindungen sowie umfangreiche Datenschutzmaßnahmen. Damit sorgt Libertex für hohe Sicherheit in Bezug auf persönliche Daten.
Ein- und Auszahlung: Verschiedene Zahlungsmöglichkeiten, aber teilweise mit Gebühren
Als moderner CFD Broker bietet Libertex eine große Anzahl an verschiedenen Ein- und Auszahlungsmethoden. Im Libertex Test hat sich allerdings gezeigt, dass bei Einzahlungen mehr Möglichkeiten geboten werden als bei Auszahlungen.
Für Einzahlungen bietet Libertex folgende Arten an:
- Kredit-/Debit-Karte
- Banküberweisung (Sofort, Giropay, Trustly, iDeal, Rapid Transfer)
- SEPA
- Skrill
- Neteller
Auszahlungen hingegen können mittels folgender Arten getätigt werden:
- Kredit-/Debit-Karte
- Skrill
- SEPA
- Neteller
Missen tut das eigentlich umfangreiche Angebot an Zahlungsoptionen jedoch den beliebten Anbieter Paypal. Warum Paypal bei Libertex nicht angeboten wird ist nach eingehender Analyse nicht ersichtlich. Aus unserer Sicht ein Nachteil im Libertex Test.
Einzahlungsgebühren erhebt Libertex keine, bei Auszahlungen sieht die Lage aber differenzierter aus. So werden bei Auszahlungen mittels Kredit-/Debit-Karte 1€ Gebühr, mittels Skrill (eWallet) keine Gebühren, mittels SEPA 0,5% (min. 2 Euro und max. 10 Euro) und für Neteller 1% der Auszahlungssumme verrechnet. Demnach empfiehlt es sich, Libertex Auszahlungen mittels Skrill durchzuführen.
Generell lassen sich Ein- und Auszahlungen bei Libertex bereits ab 10 Euro durchführen. Der Libertex Test hat aber gezeigt, dass die Ersteinzahlung mindestens 100 Euro betragen muss. Damit eignet sich Libertex somit auch für Trader mit wenig Kapitaleinsatz.
Libertex Test Fazit: Für wen ist Libertex geeignet?
Aus dem Libertex Test lassen sich folgende Stärken und Schwächen ableiten:
Stärken von Libertex im CFD Handel:
- MetaTrader Anbindung
- mehr als 20 Jahre Erfahrung am Markt
- Hohe Anzahl an handelbaren Krypto CFDs
Schwächen von Libertex im CFD Handel:
- Höhere Trading Kosten bei Einzahlung unter 250 Euro
- lediglich englischsprachiger Telefon-Support verfügbar
- Zahlungen per Paypal sind nicht möglich
Für welche Interessenten ist Libertex geeignet:
- CFD Trader mit Fokus auf Kryptowährungen
- Interessenten, die ihre Handelsstrategien mit dem MetaTrader umsetzen möchten.
- Einsteiger, die mit dem intuitiven Demokonto von Libertex erste Erfahrungen mit dem CFD Trading sammeln wollen.
Für welche Interessenten ist Libertex weniger geeignet:
- Personen, die hauptsächlich Aktien CFDs handeln möchten
- Interessenten, die der englischen Sprache nicht mächtig sind
- Kunden, die mit Paypal ihre Ein- und Auszahlungen tätigen möchten.
Ein inhaltlich sehr gelungener, kompakter Erfahrungsbericht über Libertex. Man möchte direkt loslegen! Danke euch,
Simon