eToro Test, Erfahrung & Bewertung [11.2020]

eToro ist eine Social-Trading- und Investment-Plattform mit weltweit mehr als 10 Millionen Nutzern. Testportal360 hat sich das CFD Angebot von eToro intensiv angesehen und stellt im eToro Test seine Erfahrungen einem interessierten Publikum zur Verfügung [Aktualisiert: 11.2020].

Für die Bewertung von eToro werden folgende Berichte werden kostenlos bereitgestellt:

  •  Etoro Test Quantitativ
  •  Etoro Erfahrung eines Experten
  •  Etoro Erfahrungen von Usern
Etoro Rezension

Name: eToro

Beschreibung: eToro ist ein innovatives Unternehmen und fokussiert sich hauptsächlich auf das CFD Trading sowie dem Handel mit Kryptowährungen. Zudem gilt das Unternehmen als Marktführer im Bereich Social Trading.

80%
80%

Fazit

eToro schneidet im CFD Broker Test von Testportal360 positiv ab. Geeignet ist eToro vor allem für Kryptowährung-Interessenten. Diese können bei eToro nämlich sowohl direkt als auch über CFD Instrumente gehandelt werden. Zudem ist eToro ein Spezialist im Bereich Copy Trading. Copy Trading ermöglicht es den Kunden, unkompliziert den besten Tradern des eToro Netzwerks zu folgen. Die Wahrscheinlichkeit des Erfolgs steigt damit deutlich.

  • Märkte - 79%
    79%
  • Konditionen - 63%
    63%
  • Hebel - 100%
    100%
  • Plattformen - 65%
    65%
  • Konten - 80%
    80%
  • Service & Features - 90%
    90%
  • Sicherheit & Serosität - 75%
    75%
  • Einzahlung & Auszahlung - 85%
    85%

Pros

– Angebot an Kryptowährungen
– Moderne Einzahlungsmethoden
– Copy Trading/Social Trading

Cons

– Keine MetaTrader Anbindung
– Auszahlungsgebühren
– Hohe Kosten für Forex CFDs

Kommentare Bewertung 98 (1 review)

eToro Test: Ergebnisse im Überblick

Die Resultate des aktuellen Etoro Test 2020 sind nachfolgend dargestellt:

MÄRKTE79%

CFD Aktien

2.007

CFD Forex

47

CFD ETF

145

CFD Indices

13

CFD Rohstoffe

14

CFD Krypto

94
KONDITIONEN63%

CFD Aktien

0,09%

CFD Forex

0,04%

CFD Indices

0,02%

CFD Rohstoffe

0,09%

CFD Krypto

1,33%

Inaktivitätsgebühr Score

1
HEBEL100%

CFD Aktien

5x

CFD Forex

30x

CFD ETF's

5x

CFD Indices

20x

CFD Rohstoffe

10x

CFD Krypto

2x
PLATTFORMEN65%

Desktop Version

MetaTrader

Mobile App

Webtrader

Anbindung ext. Anbieter

Tablet
KONTEN80%

Standardkonto kostenlos

Demokonto

Vorteile für Viel-Trader

Professionelles Konto
Online Verifizierung

Konto in Euro

DMA Konto

Dividenden-Weitergabe
SERVICE & FEATURES90%

Mail Support

Hotline

Live Chat

Deutschsprachiger Support

Tutorials

FAQs

Informationen für Steuererkl.

Charts

Trailing Stops

Garantierte Stops

News

Technische Indikatoren

Copy Trading

Bonusangebote
SICHERHEIT & SERIOSITÄT75%

Regulierung in EU

Bafin Regulierung in DE

Hauptsitz in EU

Gültige Lizenz

Gründung >10 Jahre

Einlagensicherung

Keine Nachschusspflicht

Seggregierte Kundengelder

Datenschutz

An einer Börse gelistet

Sichere SSL Verbindungen
EIN- & AUSZAHLUNG85%

Mindestersteinzahlung < 500€

PayPal

Banküberweisung

Kreditkartenüberweisung

Neteller

Skrill

Rapid Transfer

Klarna/Sofort Banking

Wire Transfer

Keine Auszahlungsgebühren

Keine Mindestauszahlung

Märkte: eToro bietet gelungene Auswahl an CFD Instrumenten

eToro ist im Jahr 2007 gegründet worden. Das mittlerweile multinationale Unternehmen hat seinen Sitz in Tel Aviv. Das Angebot von eToro verschreibt sich dem Social Trading. Das bedeutet: Für die Nutzer sind die Top-Händler des eToro-Netzwerks sofort ersichtlich und deren Handelsstrategien lassen sich unkompliziert kopieren. 

Bekannt ist eToro insbesondere für sein breites Angebot an CFD Instrumenten im Bereich Kryptowährungen. Viele weitere Instrumente, beispielsweise Aktien und ETFs kommen hinzu. Dabei ergibt sich im eToro Test folgende Verteilung:

  • Aktien (ca. 2.000)
  • Währungen/Forex (ca. 50)
  • Indizes & ETFs (ca. 160)
  • Rohstoffe (ca. 15)
  • Kryptowährungen (ca. 100)

Insgesamt fällt die Vielfalt der handelbaren Produkte im eToro Test gut aus. Dennoch gibt es im CFD Broker Vergleich Anbieter mit einem größeren Produktsortiment.

eToro setzt weniger auf Aktien und ETFs und betont stattdessen das Thema Kryptowährungen. Für Kunden der eToro (Europe) Ltd. sind alle Short-Kryptowährungstransaktionen CFDs. Bei den Long-Kryptowährungstransaktionen handelt es sich um entweder um CFDs oder um Transaktionen im tatsächlichen Kryptowert (z.B. Bitcoin oder Ethereum). 

Ein gehebelter Handel im Bereich Kryptowährungen kann allerdings nur mit CFDs erfolgen.  Über eToro ist es zudem möglich, Währungspaare, Indizes und Rohstoffe, Aktien und ETFs mittels CFDs zu handeln. Auf der Website findet der Nutzer auch Indikationen, welche Instrumente von den Kunden besonders beliebt sind. Dies ist besonders für Einsteiger ein gelungener Service.

Konditionen: eToro Test zeigt durchschnittliche Konditionen über die Produktpalette hinweg

Spreads und Kommissionen sind die üblichen Wege, über die CFD Broker ihr Geld verdienen. eToro verrechnet den Kunden ausschließlich Spreads, welche als Differenz zwischen Geld- und Briefkurs berechnet werden. Natürlich ist es auch bei eToro so, dass die Spreads von dem jeweiligen Markt und der Liquidität des Basiswerts abhängig sind.

Für die Berechnung der Durchschnittskosten für die verschiedenen handelbaren Produkte hat sich Testportal360 im eToro Test folgende CFDs angesehen:

  • Aktien von Apple und Tesla: ermittelte Kommissionen liegen bei 0,09%
  • Forex EUR/USD, EUR/CHF: etwa 0,04%
  • Indizes Nasdaq und Dax: 0,02%
  • Rohstoffe Gold und Öl: 0,09%
  • Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum: 1,33%

In Hinblick auf die Kosten liegt eToro damit im Mittelfeld des CFD Broker Rankings.

Testportal360 sieht sich auch potentielle Inaktivitätsgebühren der CFD Broker an. und ermittelt dafür einen eigenen Score. Niedrige Werte sind besser. Der Score ergibt sich aus dem Verhältnis der Inaktivitätsgebühr in Euro zum Start der Inaktivitätsgebühr in Monaten. 

Bei eToro gilt der Nutzer als inaktiv, wenn er 12 Monate lang keine Aktion ausgeführt hat. Dazu zählt das Einloggen in das Konto, die Eröffnung einer Position und die Kommunikation mit anderen Anlegern. eToro kommt hier auf einen Wert von 1,0. Konkret bedeutet dies: Nach 6 Monaten Inaktivität werden 10 Euro pro Monat verrechnet.

Hebel: eToro bietet alle gesetzlich erlaubten Möglichkeiten der Hebelung

Wer möchte, kann auch bei eToro mit einem Leverage bzw. mit einem Hebel arbeiten. Hierbei nutzt der Anleger Fremdkapital. Interessant sind die maximal möglichen Hebel, die sich Testportal360 für jede Art von CFD angesehen hat. Dabei ist die Redaktion im eToro Test zu folgenden Ergebnissen gelangt:

Max. HebelBeispiel
CFD Aktien5xWer 1.000 Euro eigenes Geld einsetzt, kann Aktien CFDs in Höhe von 5.000 Euro kaufen.
CFD Forex30x1.000 Euro eigenes Geld genügen, um 30.000 Euro Forex CFDs zu kaufen.
CFD ETF5xMit 1.000 Euro lassen sich um die 5.000 Euro ETF CFDs kaufen.
CFD Indices20xPer Hebel lassen sich mit 1.000 Euro eigenem Geld 20.000 Euro Index CFDs kaufen.
CFD Rohstoffe10xMit einem Einsatz von 1.000 Euro erhält der Anleger um die 10.000 Euro Rohstoff CFDs.
CFD Krypto2xEin Einsatz von 1.000 Euro eigenem Geld reicht dank Hebel für 2.000 Euro Krypto CFDs.

Die ESMA-Regulierungen sind im Jahr 2018 in Europa in Kraft getreten und sie begrenzen die Hebelung bei Kleinanlegern. Für eToro sind diese Grenzen verpflichtend und der CFD Broker hält sich natürlich daran. Der höchste Hebel ist bei Forex CFDs erlaubt und liegt bei Faktor 30. Der niedrigste Hebel von 2x gilt für die Krypto CFDs. Hier ist im eToro Test nur eine Verdoppelung des eingesetzten eigenen Geldes möglich.

Plattformen: eToro bietet breite Unterstützung von Plattformen

Zu den unterstützen Plattformen gehören bei eToro die folgenden:

  • Desktop
  • Mobile App
  • Webtrader
  • Tablet

eToro arbeitet ausschließlich mit eigenen Systemen. Das bedeutet, dass eine Anbindung zu externen Softwareanbietern oder ein Handel mit dem Meta Trader nicht unterstützt wird.

eToro setzt insgesamt auf eine einfache und intuitiv zu bedienende Plattform. Dafür stehen für den Zugriff über Mobilgeräte Apps zur Verfügung, die der Anleger im App Store von Apple und ist Play Store von Google für sein Gerät findet. Die Mobile-Plattform bietet die Möglichkeit, Orders auszuführen und sich mit anderen Anlegern zusammenzuschließen. Es ist möglich, mit anderen zu diskutieren, zu lernen und das eigene Finanzwissen auszutauschen.

Bei eToro ist es direkt über die App möglich, die Investmentstrategien anderer Nutzer zu kopieren. Zudem kann der Nutzer einstellen, Benachrichtigungen zu wichtigen Marktereignissen in Echtzeit zu erhalten. Ein definitiv wertvolles Feature.

Bei der Ermittlung des Gesamtresultats gewichtet Testportal360 beim eToro Test die Plattform Desktop mit 20%, MetaTrader mit 10% und Mobile App mit 30%. WebTrader geht noch einmal mit 30% in die Bewertung ein, die externen Anbieter und Tablet mit jeweils 5%.

MetaTrader ist eine der beliebtesten und am weitest verbreiteten Plattformen. Viele spekulative Online-Devisenhändler setzen auf die Fähigkeiten von MetaTrader. Es handelt sich um eine funktionsstarke Software mit eigener Skripting-Sprache, die gerade professionelle Händler für ihre Arbeit gerne einsetzen. Die meisten Online-Broker bieten MetaTrader an. Es wirkt sich daher negativ auf die Bewertung aus, dass eToro als einer der wenigen CFD Broker WebTrader nicht unterstützt.

Konten: Virtuelles Demokonto, Standardkonto und professionelles Konto

eToro bietet seinen Nutzern eine Vielzahl von Konten an, mit denen sie unterschiedliche Zugriffsmöglichkeiten auf den Service erhalten. Zum Start ist die Eröffnung eines virtuellen Demokontos vorgesehen. Der Anleger erkundet die Möglichkeiten von CFDs mit einem Guthaben von maximal 100.000 USD. Der Minimalbetrag liegt bei 2.000 USD.

Testportal360 gewichtet für den eToro Test das kostenlose Standardkonto und das Demokonto mit je 20%. Vorteile für Viel-Trader gehen mit 5% ein ebenso wie das professionelle Konto. Die wichtige Online-Verifizierung gewichtet die Testredaktion noch einmal mit 20%. Das Konto in Euro ist mit 10% gewichtet. Auf das DMA-Konto und die Dividenden-Weitergabe entfallen die restlichen zwei Mal 10%.

eToro bietet viele wichtige Kontoformen an. Dazu gehören das kostenlose Standardkonto und ein Profi-Konto. Ein DMA-Konto gibt es bei eToro nicht. Die DMA-Konten richten sich an fortgeschrittene Trader, die direkt in die Orderbücher der Hauptaktienbörsen und mit voller Markttiefe handeln möchten. Zudem hat sich im eToro Test gezeigt, dass CFD Trading Konten ausschließlich in USD geführt werden. Dies hat den Nachteil, dass Umrechnungsgebühren anfallen. Die Umrechnung selbst erledigt eToro eigenständig und ohne Zusatzaufwand für den Kunden.

Wer bei eToro Kopierer seiner eigenen Handelsstrategie gewinnen möchte, füllt sein Profil vollständig aus und fügt ein Profilbild hinzu. Dies funktioniert aber erst nach der Verifizierung des Kontos. Als POI-Dokument (Identitätsnachweis) dient zum Beispiel ein Reisepass. Im Reiter Portfolio kann der Nutzer der Community dann sein Portfolio vorstellen. Zudem sieht der Besucher anhand der Statistiken die Gewinne und die Misserfolgsquote der Trading Strategie.

Interessant ist im eToro Test der Reiter „Chart“ im eToro-Profil. Hierbei handelt es sich um eine Simulation, was Anleger mit einer Investition von 10.000 USD bisher verdient hätten, wenn sie den Nutzer kopiert hätten. Auf diese Weise ist ein einfacher und aussagekräftiger Vergleich der Händler möglich. Doch Vorsicht: „Historische Gewinne sind kein Garant für zukünftige Gewinne“.

Service & Features: Copy Trading als Herzstück im eToro Test

eToro betont stark den sozialen Aspekt des Tradings. Die Plattform bietet eine Reihe von Funktionen, mit der Anleger die Möglichkeit erhalten, sich innerhalb der Community auszutauschen. Zentrale Funktion ist das Kopieren anderer Portfolien. Diesen Service nennt eToro CopyPortfolio.

Mit CopyPortfolio wählt der Nutzer eine Strategie aus, die ihm am besten gefällt und die am besten zur eigenen Herangehensweise an das Trading passt. Der Nutzer gibt den Betrag ein, den er anlegen möchte und wählt das Portfolio aus, das er kopieren möchte. Um die Verwaltung des Kapitals kümmert sich dann der eToro Investmentausschuss.

Dieser analysiert laufend die Wertentwicklung in den kopierten Portfolios und nimmt Anpassungen vor, die zu einer Erhöhung des Gewinnpotenzials beitragen sollen. Auf diese Weise sollen auch weniger erfahrene Anleger von den Strategien der Profis profitieren.

Folgende weiteren Services bietet die Etoro Plattform an:

  • Live Chat
  • Deutschsprachiger Support
  • Tutorials
  • FAQs
  • Informationen für die Steuererklärung
  • Charts
  • Trailing Stops
  • News
  • Technische Indikatoren

Garantierten Stops konnten im eToro Test nicht gefunden werden. Insgesamt bietet eToro einen umfassenden Service und praktische Funktionen, die das Handeln auf der Plattform erleichtern.

Auf der CopyTrader-Funktion von eToro baut das Popular-Investor-Programm auf. Es bietet den Nutzern die Möglichkeit, Geld zu verdienen, wenn viele andere Mitglieder einen kopieren. Die Plattform stuft die Popular Investors anhand der Anzahl der Kopierer ein und gewährt verschiedene Vorteile, wie zum Beispiel die Teilnahme am eToro-Merchandise oder Einladungen zu verschiedenen Veranstaltungen. eToro betont damit noch stärker den sozialen Aspekt des Tradens.

Sicherheit: Regulierung, aber kein Hauptsitz in der EU

Die Privatgesellschaft eToro hat ihren Hauptsitz in Israel, trotzdem unterliegt sie der Regulierung in der EU und bietet Anlegern damit ein hohes Sicherheitsniveau. Folgende Maßnahmen helfen bei der Absicherung der Transaktionen über die Plattform und der Guthaben:

  • Sichere SSL-Verbindungen
  • Hohe Datenschutzstandards
  • Einlagensicherung
  • Seggregierte Kundengelder
  • Keine Nachschusspflicht

Natürlich verfügt auch eToro über eine gültige Lizenz. Hinzu kommt der Vorteil, dass das Unternehmen bereits mehr als 10 Jahre am Markt ist. Andererseits ist eToro nicht an einer Börse gelistet, hat keinen Hauptsitz in der EU und unterliegt nicht der Regulierung durch die Bafin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht).

Um die Sicherheit der Services zu erhöhen, bietet eToro die Zwei-Faktoren-Authentifizierung (2FA) an. Diese steht zur Verfügung, sobald der Nutzer die entsprechende Option in seinem Konto aktiviert hat. Transaktionen gibt der Nutzer frei durch die Eingabe eines Sicherheitscodes, den eToro an das Mobiltelefon per SMS sendet. Weiterhin setzt eToro auf Datensicherheitstechnologien wie Verschlüsselungen und auf den Einsatz von Firewalls.

Ein- und Auszahlung: eToro unterstützt alle modernen Zahlungsverfahren

In der letzten Testkategorie beschäftigt sich Testportal360 mit den Ein- und Auszahlungen auf der Plattform des CFD Brokers. eToro bietet in diesem wichtigen Bereich eine Reihe von Vorzügen. Dazu gehört, dass Einzahlungen unterhalb von 500 Euro möglich sind. Das bietet jenen Tradern Vorteile, die mit wenig Kapital starten möchten.

Etoro bietet eine Vielzahl an möglichen Zahlungsverfahren:

  • PayPal
  • Banküberweisung
  • Kreditkartenüberweisung
  • Neteller
  • Skrill
  • Rapid Transfer
  • Klarna/Sofort Banking
  • Wire Transfer

Die Modalitäten der Ein- und Auszahlungen können aber Einfluss auf die Kosten des Services haben. So sieht auch eToro einen Mindestauszahlungsbetrag von 30 USD und eine Auszahlungsgebühr von 5 USD vor.

eToro Test Fazit: Für wen ist eToro geeignet?

Aus dem obigen eToro Test lassen sich folgende Stärken und Schwächen für das Angebot von eToro ableiten:

Stärken von eToro im CFD Handel:

  • eToro bietet eine fortschrittliche Funktionalität für das Kopieren von Portfolios
  • Die App ist modern gestaltet und ermöglicht das Traden von unterwegs aus
  • Der Broker zeichnet sich durch eine Unterstützung aller wichtigen Zahlungsmethoden aus

Schwächen von eToro im CFD Handel:

  • Der Broker unterliegt nicht der Regulierung durch die Bafin
  • Die Kosten sind gerade für den Handel mit Krypto CFDs relativ hoch
  • Der Broker hat seinen Hauptsitzt außerhalb der EU

Für welche Interessenten ist eToro geeignet:

  • CFD Händler mit Fokus auf Kryptowährungen bzw. Coins
  • Portfolien anderer Mitglieder lassen sich sehr einfach kopieren
  • Für wenig erfahrene Anleger geeignet dank praktischer App und Mindesteinzahlung unterhalb von 500 Euro

Für welche Interessenten ist eToro weniger geeignet: 

  • CFD Händler mit Fokus auf Aktien CFDs
  • Personen, denen möglichst geringe Kosten bei der Ausführung der Orders wichtig sind
  • Für alle, die ihr Konto unbedingt in Euro führen möchten

Kommentar:

  1. Erich 13. November 2020

    Etoro

    Sehr hilfreicher Artikel, vielen Dank. eToro gilt für mich als sicher, bietet provisionsfreien Börsenhandel mit niedrigen Gebühren an.

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